玉溪市金融诈骗罪律师咨询 金融案件立案标准

　　

九十三条）］以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在二万元以上的，应予立案追诉。

 

［票据诈骗案（刑法第一百九十四条第一款）］进行金融票据诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：

 

（一）个人进行金融票据诈骗，数额在一万元以上的；

 

（二）单位进行金融票据诈骗，数额在十万元以上的。

 

金融案件立案标准

　　

 

金融借款合同纠纷属于民事案件，并不属于刑事案件，其中不涉及刑事责任的民事纠纷案件不判刑，即金融借款合同纠纷不判刑，但是违约后需承担违约责任。金融借款合同纠纷，是指有关经济活动的机构与非有关经济活动的机构，在季节借款合同的过程中而产生的纠纷。其中金融借款合同有以下几个特点，包括金融借款合同的借方及贷方的特定性，贷款的时间期限较短、都有担保人，金融部门不及时起诉的现象多、贷款被拖欠的时间长，《借款担保合同》的内容齐全、手续齐全。而其中的借款合同，是当事人事先商定一方将一定数额的货币所有权转移给另一方，另一方在约定的期限内返还该种货币相应数额的合同。其中，给一方提供货币的叫做贷款人，接受货币的另一方叫做借款人。

玉溪市金融诈骗罪律师咨询三、金融借款合同纠纷需要承担哪些民事责任

 

（一）借款方的违约责任

 

１、借款方不按合同规定的用途使用借款，贷款方有权收回部分或全部贷款，对违约使用的部分，按银行规定的利率加收罚息。情节严重的，在一定时期内，银行可以停止发放新贷款。

 

２、借款方如逾期不还借款，贷款方有权追回贷款本息，有关单位对直接责任人应追究行政和经济责任．情节严重的，由司法机关追究刑事责任。

 

（二）贷款方的违约责任

 

１、贷款方未按期提供贷款，应按违约数额和延期天数，付给借款方违约金．违约金数额的计算应与加收借款方的罚息计算相同。

 

 

２、银行，信用合作社的工作人员，因失职行为造成贷款损失浪费或利用借款合同进行违法活动的，应追究行政和经济责任。情节严重的，应由司法机关追究刑事责任。

 

以上是律师咨询小编为您详细介绍的关于金融案件立案标准的内容，在金融案件中，对于贷款诈骗案件和票据诈骗案件的立案标准是不同的，对于达到立案标准的是会依法进行追诉的，若您还有什么法律上的问题，建议咨询专业律师，我们将竭诚为您服务。